Polityka AML i KYC

Infinite Trade LLC (zwana dalej "Spółką") zobowiązuje się przestrzegać wszystkich obowiązujących przepisów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ta polityka opisuje nasze procedury identyfikacji, zapobiegania i zgłaszania podejrzanej aktywności.

Wdrażamy kompleksowe procedury AML i KYC zgodnie ze standardami międzynarodowymi i lokalnymi przepisami w jurysdykcjach, w których działamy.

2.1 Identyfikacja Klienta

Wszyscy klienci muszą przejść kompleksowy proces identyfikacji, który obejmuje:

• Weryfikację tożsamości za pomocą ważnego dokumentu tożsamości
• Weryfikację adresu za pomocą dokumentów nie starszych niż 3 miesiące
• Weryfikację źródeł dochodu i majątku
• Informacje o doświadczeniu handlowym i celach
• Sprawdzanie Osób Publicznie Znanych (PEP)

2.2 Wymagania Dokumentacyjne

Akceptujemy następujące dokumenty do weryfikacji:

• Tożsamość: Paszport, prawo jazdy lub dowód osobisty
• Adres: Dokumenty ubezpieczeniowe, wyciągi bankowe, rachunki za prąd lub inne dokumenty publiczne
• Dochód: Paski wynagrodzeń, zeznania podatkowe lub wyciągi bankowe

3.1 Ocena Ryzyka

Oceniamy każdego klienta na podstawie czynników ryzyka, takich jak:

• Lokalizacja geograficzna klienta
• Wolumen i częstotliwość operacji
• Zawód i źródła dochodu klienta
• Ekspozycja polityczna
• Złożoność transakcji

3.2 Ciągłe Monitorowanie

Ciągle monitorujemy wszystkie transakcje klientów w celu identyfikacji:

• Nietypowych wzorców handlowych
• Transakcji o dużej wartości bez jasnego uzasadnienia ekonomicznego
• Transakcji z krajami wysokiego ryzyka
• Transakcji strukturyzowanych w celu uniknięcia wymogów zgłoszeniowych
• Podejrzanej aktywności finansowej

Zgłaszamy wszystkie podejrzane transakcje do właściwych organów zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Zgłaszanie odbywa się poprzez nasz dedykowany departament zgodności, który ma bezpośrednie kontakty z organami finansowymi.

Prowadzimy szczegółowe rejestry wszystkich transakcji i zgłoszeń przez co najmniej 5 lat po zakończeniu transakcji.

Nie zezwalamy na następujące działania na naszej platformie:

• Pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu
• Handel środkami pochodzącymi z działalności przestępczej
• Strukturyzowanie transakcji w celu uniknięcia wymogów zgłoszeniowych
• Używanie anonimowych lub pseudonimowych metod płatności
• Transakcje z osobami lub podmiotami objętymi sankcjami
• Handel środkami pochodzącymi z uchylania się od opodatkowania lub przestępczości gospodarczej

Chronimy wszystkie informacje klientów zgodnie z międzynarodowymi standardami ochrony danych. Informacje są udostępniane tylko upoważnionym osobom i organom zgodnie z prawem.

Wszyscy pracownicy są zobowiązani do zachowania najwyższej poufności i otrzymują regularne szkolenia w zakresie procedur AML i KYC.

Utrzymujemy dedykowany zespół zgodności odpowiedzialny za zapewnienie przestrzegania wszystkich wymogów AML i KYC.

Wszyscy pracownicy otrzymują regularne szkolenia w zakresie procedur AML i KYC, a nasze systemy są ciągle aktualizowane, aby przestrzegać nowych przepisów i standardów.

Naruszenie naszych polityk AML i KYC może skutkować:

• Zawieszeniem tymczasowym lub stałym konta
• Odrzuceniem transakcji
• Zgłoszeniem do właściwych organów
• Działaniami prawnymi w poważnych przypadkach

Jako klient jesteś zobowiązany do:

• Podawania poprawnych i kompletnych informacji podczas rejestracji
• Aktualizowania swoich informacji, jeśli się zmieniają
• Współpracy z naszymi procesami weryfikacji
• Zgłaszania podejrzanej aktywności
• Przestrzegania wszystkich obowiązujących przepisów
• Nieużywania platformy do celów nielegalnych

Zastrzegamy sobie prawo do aktualizacji tej polityki w dowolnym momencie w celu przestrzegania nowych przepisów. Aktualizacje będą publikowane na naszej stronie internetowej.

Klienci będą informowani o wszelkich znaczących zmianach za pośrednictwem platformy.